2月16日，南岸区鑫茂源社区居民李某报警称，他收到一条贷款申请短信，正好有贷款申请，于是用手机根据短信内容下载了某网上贷款软件。在贷款过程中，对方填写的银行卡信息有误。以各种理由要求收取开户费、制卡费、办卡费、违规办理业务后记、更正等费用，并骗取人民币。18000多元。

骗局揭秘

第一类，受害人有贷款需求。在网页上搜索“贷款”等关键词后，他找到贷款网站，注册申请贷款或下载贷款应用软件进行注册。随后，他接到一位网贷平台工作人员的电话，称其申请的贷款已获批准。在添加社交软件后，对方声称申请贷款的条件不够。他们捏造“还款能力需核实”必须先缴纳“保证金”、“手续费”、“银行交易流程明细”等理由，诱骗被害人采用犯罪嫌疑人办理人民银行卡转账、二维码支付、点击链接消费等方式骗取钱财，或要求被害人提供收款银行卡号，并将资金作为“贷款存款”存入存储器，如需发放资金，需提供“汇入验证码”或“汇出验证码”。“账户验证码”，骗取被害人银行卡动态验证码，并将被害人卡内资金转入。

第二类，犯罪嫌疑人冒充贷款公司给被害人打电话或发短信推销贷款业务。当被害人需要贷款时，犯罪嫌疑人通过社交软件发送被害人填写“贷款合同”，并编造贷款支付所谓的“贷款打包费”和“验证还款能力”支付第一个月的还款。以金钱和利息为由，诱骗被害人将钱转入嫌疑人账户或使用第三方软件扫描代码支付诈骗取款。

第三类，犯罪嫌疑人冒充贷款公司给被害人打电话或发短信推销贷款业务。当受害人需要贷款时，添加社交软件并发送二维码或链接，要求受害人扫描二维码，点击链接下载贷款APP软件操作，并编造“贷款存款”、“银行交易流程明细”，核实还款能力后，审核通过，受害人可以被骗将钱转移给犯罪嫌疑人。